Dołącz do elity finansistów
Doradca inwestycyjny to elitarny zawód - w Polsce licencjonowanych doradców jest ok. 300. Tytuł zawodowy doradcy inwestycyjnego podlega ochronie prawnej i mogą go używać wyłącznie osoby, które uzyskały licencję wydawaną przez Komisję Nadzoru Finansowego oraz zostały wpisane na listę doradców inwestycyjnych. Egzaminy są bardzo trudne i niewiele osób je zdaje, jednak prestiż, jakim cieszy się ten zawód oraz wynagrodzenie doradców, warte są podjęcia próby.
Jak zostać doradcą inwestycyjnym?
Nie należy mylić zawodu doradcy inwestycyjnego z doradcą finansowym czy ubezpieczeniowym - do wykonywania tych zawodów nie jest potrzebna licencja, a jedynie przejście odpowiednich szkoleń. Droga do dołączenia do elitarnego grona doradców inwestycyjnych jest bardziej skomplikowana. Kandydat na doradcę musi posiadać pełną zdolność do czynności prawnych, korzystać z pełni praw publicznych, nie może być skazany prawomocnym wyrokiem za przestępstwo przeciwko mieniu, przeciwko dokumentom, za przestępstwo gospodarcze, przestępstwo skarbowe, przestępstwo giełdowe lub przestępstwa przeciwko obrotowi na rynku towarów giełdowych, a także za fałszowanie papierów wartościowych i znaków urzędowych. Jeśli kandydat spełnia te warunki, może podejść do egzaminu. Państwowy egzamin składa się z trzech etapów i każdy z nich jest odpłatny.
Zagadnienia egzaminacyjne są bardzo szerokie. Kandydat powinien posiadać wiedzę z zakresu prawa: prawa cywilnego, prawa gospodarczego, podatkowego i dewizowego, prawa papierów wartościowych. Na egzaminie można się również spodziewać pytań z zakresu rynku finansowego, zasad rachunkowości, rynku towarów giełdowych, działalności maklerskiej oraz działalności powierniczej, tworzenia i funkcjonowania funduszy inwestycyjnych, matematyki finansowej, analizy finansowej, strategii inwestycyjnych, ekonomii, statystyki, finansów publicznych, finansów przedsiębiorstw, zarządzania portfelami. Nieobca też musi mu być etyka zawodowa.
Aby podejść do egzaminu nie trzeba mieć wykształcenia kierunkowego. W związku z wymaganiami, jakie obowiązują na egzaminie, najlepiej, gdy kandydat na doradcę inwestycyjnego posiada wyższe wykształcenie ekonomiczne lub prawnicze. Duże szanse mają także matematycy, którym nauki humanistyczne są bliskie. Zainteresowanie giełdą i biegłość w liczeniu stanowią niezbędną podstawę. Bezcenne okazać się także może doświadczenie zawodowe na stanowisku np. analityka finansowego.
Przed przystąpieniem do egzaminu można wziąć udział w kursie dla kandydatów na doradców inwestycyjnych - kosztuje on ok. 7 000 zł jest prowadzony m.in. przez Związek Maklerów i Doradców oraz Instytut Rozwoju Biznesu. Dodatkowo opłata za każdy z trzech egzaminów wynosi 500 zł. Na stronie Komisji Nadzoru Finansowego znajdują się wnioski rejestrowe, można też tam znaleźć testy z poprzednich egzaminów.
Egzamin ostatecznie potwierdza kwalifikacje. Po jego pozytywnym zaliczeniu i wpisaniu na listę doradców inwestycyjnych, można od razu rozpocząć pracę w zawodzie. Nie jest konieczna wieloletnia praktyka, jak w przypadku biegłych rewidentów.
PracaOsoby posiadające licencję doradcy inwestycyjnego pracują najczęściej instytucjach i firmach związanych z rynkiem finansowym: Bankach Inwestycyjnych, Funduszach Inwestycyjnych oraz w Biurach Maklerskich. Zawód doradcy inwestycyjnego to zawód zaufania publicznego. W związku z tym, że licencjonowany doradca uprawniony jest do odpłatnego zarządzania w imieniu swoich klientów ich pieniędzmi, a także do odpłatnego udzielania porad inwestycyjnych, jest to praca związana z bardzo dużą odpowiedzialnością. Doradca uzgadnia z klientem metodę działania i samodzielnie, w ich imieniu, składa zlecenia kupna lub sprzedaży. Doradca może również doradzać przedsiębiorstwom w zakresie struktury kapitałowej i strategii przedsiębiorstwa. Doradca inwerstycyjny z mocy obowiązującego prawa może zasiadać w radach nadzorczych spółek z udziałem skarbu państwa.
Doradca musi być osobą bezwzględnie uczciwą. Zobowiązany jest bowiem działać zgodnie z przepisami prawa i zasadami uczciwego obrotu oraz mieć na względzie słuszne interesy zleceniodawców. W razie wykazania nieprawidłowości, uprawnienia doradcy mogą zostać zawieszone lub cofnięte. Dodatkową karą jest brak możliwości ponownego wpisu na listę doradców.
ZarobkiZarobki w zawodzie doradcy są niezwykle kuszące. Profesjonaliści posiadający licencję doradcy inwestycyjnego zarabiają rzadko poniżej 20 000 PLN, a często ich miesięczne dochody przekraczają 40 000 PLN. Doradca inwestycyjny, będący jednocześnie członkiem zarządu TFI (Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych) lub PTE (Polskiego Towarzystwa Ekonomicznego) może zarobić jeszcze więcej. Najlepsi doradcy inwestycyjni dostają również premie, które nierzadko sięgają kilkuset tysięcy złotych rocznie.
Podobne artykuły
-
Jak zostać bioinformatykiem? - unikatowy kierunek w WWSiS we Wrocławiu
Jedną z najszybciej rozwijających się dyscyplin naukowych jest bioinformatyka. Stanowi ona połączenie biologii z informatyką, które j...
-
Dekarz poszukiwany. Dlaczego warto nim zostać i jak zacząć pracować w zawodzie?
Bardzo często mówi się o rosnącym zapotrzebowaniu na programistów, lekarzy czy nauczycieli, ale coraz większym problemem staje się r&oac...
-
Zapotrzebowanie na etycznych hakerów
Cyberatak Rosji zwiększa zapotrzebowanie na etycznych hakerów. W Polsce brakuje ich ponad 17 tys., w UE aż 200 tys. W związku z wojną w Ukrain...
-
#womeninscience w WAT
Wojskowa Akademia Techniczna jest miejscem pracy i rozwoju kariery naukowej wielu kobiet nauki, dlatego z okazji Międzynarodowego Dnia Kobiet i Dziewc...